Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что делать,если звонит следователь, сообщив,что на меня хотят взять кредит?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Одна из популярных схем выглядит так: жертву уверяют, что ее деньги в опасности, и убеждают переложить их на «безопасный счет». Этот счет, конечно, принадлежит мошенникам. Вариантов у схемы много: иногда звонят «сотрудники банка», иногда доходит и до «майора ФСБ».
Телефонные мошенники – “следователи”, двухходовочка
С 2021 года стал очень популярным новый телефонный развод. Мошенники звонят по телефону или вотсапу и представляются сотрудником полиции или следователем отдела экономической безопасности ГУ МВД России по г. Москва. Они сообщают, что по вашему счету в банке происходят какие-то мошеннические операции, заведено уголовное дело и идет следствие или “акт дознания по телефону”. В некоторых случаях с помощью специальных средств IP-телефонии номер злоумышленника может быть подменен и выглядеть как реальный телефонный номер одного из отделений МВД. После этого уже напуганному клиенту звонят якобы из банка и предлагают перевести деньги на “безопасный счет” и т.п. Есть и другие варианты и повороты:
- “в Сбер пришел человек с доверенностью от меня на распоряжение всеми моими счетами”
- “я вчера 14 минут с девушкой “следователем” общался)). Кончилось тем, что когда я отказался предоставить ей мои данные, она обвинила меня в отказе сотрудничать со следствием и сказала, что высылает за мной группу быстрого реагирования)). На мой вопрос – по какому адресу высылает …бросила трубку ((“
- “звонивший сразу заявил, что звонит по 327-й статье. Это про подделку документов”
Кем представляются. Мошенники «из банка» чаще всего представляются сотрудниками службы безопасности. Если жертва проговаривается, в каком банке у нее деньги, звонок «переводят» именно в этот банк.
Особо изобретательные мошенники «переводят» звонок в Центральный банк. Это и само по себе способно вызвать доверие, а кроме того, помогает обойти ситуацию, когда жулики не знают, каким именно банком представляться. Конечно, на самом деле Центробанк не работает со счетами физических лиц.
Чего хотят. Главная цель мошенников — убедить жертву перевести деньги на «защищенный счет» через банкомат или мобильный банк. Разумеется, этот счет принадлежит мошенникам. Как только жертва переведет на него деньги, вернуть их будет практически невозможно.
Как убеждают. Вот какие предлоги жулики используют чаще всего:
- мошенники узнали ваши данные, поэтому нужно срочно сделать перевод с вашего счета на защищенный счет в Центральном банке, иначе деньги сейчас похитят;
- с вашей карты пытаются списать деньги, срочно действуйте по нашей инструкции, если это были не вы;
- ваша карта заблокирована. Если вы не переведете деньги на запасной счет, они тоже заблокируются;
- на ваши данные взяли кредит. Если это были не вы, оставайтесь на связи, мы поможем все отменить.
Как работают «чёрные» колл-центры мошенников
Набрать персонал в такой колл-центр несложно. Не нужно быть гениальным психологом, когда есть методичка и скрипты, отточенные на реальных жертвах.
Скорее всего, вы даже видели рекламу подобных вакансий. “Требуется сотрудник в новый колл-центр, работа в финансовой сфере, зарплата от $1000 + бонусы” – знакомо? В объявлении могут писать всё, что угодно. Иногда даже колл-центр не упоминают.
Работать в колл-центры идут люди, которые хотят быстрых и легких денег. Правда, текучка огромная. Неэффективных сразу увольняют.
Кто-то не выдерживает. У кого-то не получается. Кто-то начинает тратить деньги на алкоголь и наркотики.
Новичков сажают “открывать сделки”. Их тренируют говорить по скриптам – заранее подготовленным сценариям.
Более опытные “закрывают сделки”. Они давят на клиентов, чтобы не ушли.
Люди из мест лишения свободы тоже порой работают на такие колл-центры. Особенно если уже имели опыт. Но их сравнительно мало.
Способ отвечать на звонки телефонных мошенников, который точно выведет их из себя
Несмотря на то что средства массовой информации активно распространяют предупреждения о всё новых и новых схемах телефонного мошенничества, а само это явление никак нельзя назвать новым, количество успешных афер по телефону неуклонно растет — не хотят мошенники отказываться от столь простого и сравнительно безопасного способа обмана граждан.
Мошенники увеличивают количество звонков и ведут себя все более назойливо. А граждане постепенно учатся выявлять их звонки и иногда даже отвечать на них таким образом, чтобы не только оставить решившего поживиться за их счет преступника с носом, но и оставить у того неприятный осадок от разговора со своей неудавшейся жертвой, сведя таким образом вероятность повторного звонка к минимуму.
В некоторых случаях граждане умудряются даже выводить мошенников из себя. Поговорим о способе, который может повторить каждый. И подойдет этот способ не только против мошенников, но и против балансирующих на грани законности, чересчур навязчивых продавцов дорогих и низкокачественных пылесосов, фильтров для воды и прочих товаров.
Что делать, если вы уже стали жертвой мошенника?
Есть возможность вернуть деньги, если обратиться к оператору немедленно. Однако если вы отправили средства на номер другой мобильной сети, то возврат перевода невозможен. В кратчайшие сроки обратитесь в ближайшее отделение полиции или заполните заявление на сайте МВД РФ. В этом документе передайте все, что запомнили из разговора, номер афериста. Для того, чтобы мошенник не только был задержан, но и вернул вам деньги, и возместил моральный ущерб, следует подать гражданский иск. Возможно, что в возбуждении уголовного дела вам откажут, но ваше заявление сохранится и может помочь в расследовании, если преступника задержат после повторного случая.
Дело будет рассматриваться, как уголовное, если сумма ущерба превышает 1000 рублей. Если вы потеряли меньше, то жулика постигнет небольшое наказание за административное нарушение.
Мнение эксперта о «телефонном бандитизме»
Сразу посылать и класть трубку — неправильно. Вам может звонить и реальный сотрудник органов. По вполне реальному и, вероятно, очень важному для вас делу. Ваш близкий мог стать жертвой преступления и даже быть убит, например.
Я сам, будучи следователем, звонил близким убитых, избитых и изнасилованных. А какие варианты? Это нужно делать. Вы действительно могли быть свидетелем преступления. В отношении вас могло быть возбуждено уголовное дело. В любом случае разговор со звонящим, а, главное, последующий разговор адвоката с ним, могут дать детали, — говорит эксперт.
По нескольким деталям я, к примеру, могу практически полностью восстановить картину происходящего и сделать достаточно точный прогноз на ближайшую перспективу. Нужно это? Конечно. Получите вы это, не поговорив? Нет.
«Полицейские не звонят, они присылают повестки», «вызов по телефону не является процессуальным», «если вы отказываетесь являться по телефонному вызову, вас не имеют права подвергнуть приводу» и прочая подобная ерунда.
Звонят полицейские, прокуроры, следователи СКР и ФСБ, все звонят. И даже присылают СМС. И эти СМС суды принимают как доказательства вызова просто на ура.
Если вы посылаете следователя и бросаете трубку, а вы ему нужны, вы сами себя загоняете в ситуацию, когда вас элементарно доставят. Даже если вы не подозреваемый. Хотя бы в воспитательных целях. Да, без особых оснований. Но доставят — и никого никогда за это не накажут.
«Зачем вам адвокат, вы можете сами позвонить в отдел и узнать». Пишущие это живут на радуге. Там можно позвонить в отдел полиции или СКР, и с вами поговорят. Там каждый человек обладает специальными познаниями в российском уголовном процессе, долго работал в следствии и не нуждается в адвокате.
Слишком много я видел их, плачущих и растерянных. Отдел полиции или СКР — это не комментарии в соцсетях.
Если вы не провели там годы внутри, вы просто не понимаете ничего. Любой следователь, любой опер четко отсекает неопытного, кому всё впервые, кто не понимает, куда попал. А неопытные и дерзкие — это ж самый теплый хлеб. Не играйте в эту чужую для вас игру по чужим правилам и с чужим судейством.
В первую очередь мошенники играют на факторе страха, боязни что-то потерять и на факторе внезапности. Как только почувствуешь такое давление, сразу прекращайте разговор. Конечно лучше вообще до этого не доводить, не делиться никакой информацией о с себе и своих счетах. Сразу клади трубку услышав слова «следователь», «полиция», «сотрудник ЦБ»… Они не работают с гражданами через телефонные звонки.
Власти уже в курсе данной проблемы и дали свои комментарии о такой схеме мошенничества. В Центробанке уточняют, что никаких особых, безопасных счетов, используемых при расследовании уголовных дел, нет и быть не может – ни одно ведомство никогда не попросит куда-либо перевести деньги.
В Министерстве финансов уже разрабатывают законопроект, который позволит обманутым гражданам возвращать свои деньги. Сейчас это могут сделать только юридические лица:
«Если физлицо осознало, что только что его обокрали, чтоб мог обратиться в свой банк и сказать: вот эту операцию надо там срочно заблокировать, потому что мне кажется, меня обманули»
Ну, а пока поправки в законодательство не внесены, не попасться на уловки мошенников помогут финансовую грамотность и здравый смысл. И помни: кто предупрежден — тот вооружен!
Когда предусмотрена ответственность за нарушение закона и когда это невозможно?
Мошенничество считается оконченным с момента, когда злоумышленник имеет реальную возможность распорядиться похищенным имуществом.
Если вам поступило предложение мошенника о перечислении денежных средств, при этом конкретной суммы и условий перечисления в нем не указано, то к ответственности его привлечь будет невозможно. Лучшее, что можно сделать в этой ситуации – сообщить сотовому оператору о произошедшем. Если указанные вами факты подтвердятся, то вполне возможно, что данного абонента заблокируют.
Если вы перечислили деньги, но по каким-то причинам они не успели дойти до преступника (вы отменили операцию, пропала связь), то такое деяние будет квалифицировано как покушение на мошенничество. Равно как и если мошенник предлагает вам перевести денежные средства в определенной сумме, то это уже образует состав покушения на мошенничество.
Ответственность за покушение на мошенничество исчисляется так: размер или срок наказания не должен быть свыше ¾ максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания. Ответственность за покушение на мелкое хищение действующим законодательством не предусмотрена.
Все начинается с неожиданного звонка, поступающего на мобильный или стационарный телефон. Чаще всего аферисты работают в ночное время: так жертву проще всего застать врасплох. Человек, который еще не отошел ото сна, узнает ужасную новость: его родственник попал в беду. Голос в телефонной трубке заявляет, что близкий человек якобы был задержан полицией, ФСБ или другим силовым ведомством.
Важно: мошенник может представиться как сотрудником организации, осуществившей задержание, так и самим родственником! В состоянии шока многие люди не могут определить, чей голос они слышат в телефоне. В самом распространенном случае мошенник играет роль сына или дочери жертвы.
Повод для задержания звучит угрожающе: хранение наркотиков, нанесение тяжких побоев или нападение на сотрудника полиции. Оказав сильное психологическое давление, голос в трубке предлагает решение: дать взятку «следователю» или другому служащему, который может моментально освободить родственника. Но действовать нужно быстро, ведь через несколько часов замять дело уже не получится!
Жалоба на телефонного мошенника: куда подавать, как составить
Телефонные мошенники – это отдельная каста аферистов. В большинстве случаев они представляются сотрудниками крупных российских банков. Причем нередко аферист располагает достаточно подробной информацией о жертве, что позволяет ему быстро втереться к ней в доверие.
В попытке «развести» очередного доверчивого гражданина, мошенник может проявлять завидную настойчивость.
И именно она чаще всего и выдает афериста, ведь сотрудник банка никогда не будет выпытывать персональные данные клиента, еще и откровенно нервничая, когда подобные попытки оказываются безрезультатными.
Основная цель телефонного мошенника – получить номер карты жертвы, CVC-код и прочую информацию, которая позволяет снять деньги со счета. Зная об основных мошеннических схемах, большинство граждан РФ уже не ведутся на подобные уловки. Однако если мошенники продолжают обзванивать клиентов банков, значит иногда доверчивые граждане все же попадаются.
Действуя анонимно, такие аферисты каждый раз остаются безнаказанными. Но можно ли привлечь злоумышленника к ответственности? Ниже мы поговорим о том, куда жаловаться на телефонных мошенников.
Телефонные мошенники — «следователи», двухходовочка
В начале 2021 года участились сообщения о новом телефонном разводе. Мошенники звонят по телефону и представляются сотрудником полиции или следователем отдела экономической безопасности ГУ МВД России по г. Москва. Они сообщают, что по вашему счету в банке происходят какие-то мошеннические операции, заведено уголовное дело и идет следствие. С помощью специальных средств IP-телефонии номер злоумышленника может быть подменен и выглядеть как реальный телефонный номер одного из отделений МВД. После этого уже напуганному клиенту звонят якобы из банка и предлагают перевести деньги на «безопасный счет» и т.п. Есть и другие варианты и повороты:
Телефонные мошенники, которые в разговоре с жертвой представляются сотрудниками правоохранительных органов или Центробанка, стали все чаще присылать на телефон жертвам поддельные документы для подтверждения своих «полномочий»
Телефонные угрозы: что делать, а что — нет
Разговаривая с преступником или шантажистом по телефону, старайтесь подавить в себе ненужные эмоции и успокоиться. Если не удалось сразу сделать запись, включите ее при следующем звонке. Если вы знаете его, назовите по имени, чтобы полиция поняла, что это — реальная угроза вашей безопасности. Если звонит незнакомец, спросите его имя и поинтересуйтесь, что конкретно ему нужно.
Возможно, получится выведать хоть какие-то подробности о причинах звонков. Спросите у него, что он хочет с вами делать, как поступить с вашими близкими. Конечно, это будет не самый приятный разговор в вашей жизни, но таким образом, возможно, получится его «разговорить».
Чем дольше будет беседа, тем больше можно узнать об угрожающем человеке и его местонахождении. Прислушивайтесь к посторонним звукам. Так вы сможете догадаться, что этот тип, например, в месте оживленного автодвижения или возле железнодорожной станции. Вы можете предположить, сколько примерно лет этому человеку. Может, он заикается или шепелявит. Все подробности будут полезны.
Вот несколько советов, которые предлагают правоохранители в подобных ситуациях:
- не провоцируйте конфликт, старайтесь говорить спокойно;
- если сорвались и вспылили, лучше положите трубку;
- не называйте своего имени;
- не игнорируйте звонки и не удаляйте сообщения с телефона;
- не меняйте сим-карту.
Не факт, что в полиции вам поверят с первого раза и начнут разбираться, но попытаться стоит. Не теряйте надежду, фиксируйте любые мелочи. При втором (третьем) звонке скажите угрожающему, что вы записываете разговор на диктофон и пойдете с записью в полицию. После этого он может отстать от вас. Запомните, по какой статье его могут привлечь, если он не перестанет звонить (ст. 119 УК РФ).
При необходимости звоните в службу доверия ГУ МВД вашего города. Вам помогут успокоиться. Кроме того, все звонки в этой службе записываются, что будет еще одним доказательством реальности происходящего. Звоните и в дежурную часть своего отделения полиции, приходите и пишите заявление. Если в милиции его не приняли, идите в прокуратуру, не сдавайтесь.
Как работает этот вид мошенничества
Цель мошенников – завладеть вашими деньгами. Для этого достаточно получить от вас полные данные карты (номер, дата окончания срока действия и CVV/CVC-код), создать с неё перевод и подтвердить его кодом из SMS, которое придет на ваш телефон.
Самый популярный способ сделать это – позвонить и представиться сотрудником банка. Повод может быть любой:
▪ агрессивный: ваша карта заблокирована;
▪ нейтральный: нам нужно уточнить ваши данные, подтвердите перевод с карты и т.д.;
▪ соблазняющим: вам пришел перевод на несколько тысяч, чтобы получить его, сообщите данные карты.
Количество вариантов зависит от фантазии организаторов схемы. Им выгодно менять формат, чтобы жертвы не привыкали.
Как понять, что звонит мошенник
Каждый раз мошенники придумывают все новые и новые способы обмана людей по телефону. Поэтому при общении с незнакомыми абонентами нужно быть предельно осторожными. И попытаться определить по определенным признакам возможность применения мошеннической аферы. Распознать обманщика можно по следующим признакам:
- Номер не знаком или вовсе скрыт.
- Требование принятия сиюминутного решения.
- Самоуверенность абонента.
- Напористость.
- Отсутствие четкого ответа на поставленные вопросы.
- Уговаривание на определенный действия.
- Поступление просьбы перевести некую сумму денег.
- Выяснение персональных данных.
Ответственность за мошенничество
Частой практикой является то, что нет возможности возбудить уголовное дело. Это связано с тем, что хитрость аферистов зашкаливает. Аферисты оправдываются тем, что они суммы не озвучивали и не настаивали на переводе денег, давление на потерпевшего не оказывали.
В своей «работе» мошенники используют психологические манипуляции. Поэтому потерпевшие сами принимают решение чтоб передать деньги. А за это и отвечать должен сам обманутый.
Если обнаружились действия мошенника входящие в состав преступления, то ответственность наступает в соответствии со ст. 159 УК РФ. Если афера совершена одним человеком, то за это предусмотрен штраф, исправительные работы, или 2 года лишения свободы.
Как правило, такой вид преступления совершается несколькими людьми. В такой ситуации гражданам грозит 10 лет заключения под стражу.
Размер денежного штрафа или срок тюремного заключения зависит от суммы украденных денежных средств. Так, сразу сказать что грозит мошеннику не возможно, каждое дело рассматривается в судебном заседании индивидуально.