Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что такое голубые фишки на фондовом рынке и зачем в них инвестировать?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Ценные бумаги каждой такой компании обращаются на Московской фондовой бирже. Сформировать инвестиционный портфель из эмитентов, входящих в состав индекса MOEXBC, можно самостоятельно или через покупку готового портфеля акций голубых фишек – ETF. Для этого необходимо открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) и пополнить его.
Российские голубые фишки
На 2021 год рейтинг голубых фишек российского фондового рынка состоит из 15 компаний, их бумаги покупают на Московской бирже. Входящие в топ-10 имеют самую высокую капитализацию:
| Компания | Общая капитализация в млрд руб. |
|---|---|
| Сбербанк | 5853 |
| «Газпром» | 5072 |
| «Роснефть» | 4665 |
| «Новатэк» | 3761 |
| «Норильский никель» | 3730 |
| «Лукойл» | 3567 |
| «Полюс» | 2080 |
| «Яндекс» | 1647 |
| «Сургутнефтегаз» | 1258 |
| «Татнефть» | 1113 |
Что такое голубые фишки
Это надёжные акции крупнейших компаний российского фондового рынка, которые показывают стабильность и рост в долгосрочной перспективе.
Ещё их называют «первым эшелоном»: они задают тренды и считаются индикаторами всего рынка. По их состоянию судят о текущем положении экономики и прогнозируют изменения.
Ценные бумаги «второго эшелона» – это тоже большие компании, но с меньшей стабильностью. Они могут менять цену в зависимости от стоимости голубых фишек.
Каких-то строгих критериев, по которым определяется список голубых фишек, нет. Но есть общая характеристика:
- Компании хорошо известны на фондовом рынке и не только.
- Давно торгуются на фондовом рынке.
- Они высоколиквидны и маловолатильны, тем самым востребованы у инвесторов, но не сильно падают или растут в цене (волатильность – изменчивость цены, ликвидность – уровень спроса и предложения на акции).
- Высокая капитализация (капитализация – цена всей компании на рынке).
Список голубых фишек России
В России существует официальный список голубых фишек – это акции компаний, входящих в специальный индекс MOEXBC. По состоянию на 2023 год в него входит 15 компаний:
- Алроса (ALRS);
- Северсталь (CHMF);
- X5 Retail Group (FIVE);
- Газпром (GAZP);
- ГМК Норильский никель (GMKN);
- ПАО «ЛУКОЙЛ» (LKOH);
- Магнит (MGNT);
- МТС (MTSS);
- НОВАТЭК (NVTK);
- НК Роснефть (ROSN);
- Сбербанк (SBER);
- Сургутнефтегаз (SNGS);
- ПАО «Татнефть» им. В.Д. Шашина (TATN);
- Банк ВТБ (VTBR);
- Яндекс Н.В. (YADX).
Чем хороши голубые фишки?
В любом виде деятельности всегда имеются как положительные так и отрицательные нюансы. Плюсом инвестирования в голубые фишки можно считать то, что в долгосрочной перспективе бумаги все-таки растут.
И если у компании будут какие-то проблемы, то государство почти всегда помогает разрешить трудности. Поэтому и никакого банкротства таким компаниям практически не видать. А сами компании обычно щедро делятся дивидендами с частными инвесторами и дают возможность создавать пассивный источник дохода.
Минусы: котировки растут медленно, для инвесторов-спекулянтов такие ценные бумаги могут оказаться не самым эффективным инструментом в попытке заработать миллионы за короткое время.
При всей своей надежности этот инструмент нельзя рассматривать для консервативных портфелей, потому что инвестиции в акции – всегда риск, особенно на коротком отрезке времени.
Голубые фишки – компании, обладающие большим авторитетом в своих индустриях. Как правило, это крупные корпорации с высокой рыночной капитализацией, продающие только высококачественные товары и услуги. Такие компании обычно всегда неплохо переживают экономические кризисы и считаются практически непотопляемыми.
Имя «голубые фишки» компании получили благодаря покеру и казино, где самые дорогие фишки принято делать голубого цвета.
Голубые фишки считаются менее волатильными инструментами и самыми надежными бумагами на фондовой бирже, благодаря высокому экономическому статусу. Инвесторы покупают акции голубых фишек, чтобы сформировать надежный портфель инвестиций, постоянно приносящий стабильный доход.
Поскольку крупные корпорации, как правило, хорошо переживают экономические спады и кризисы, многие инвесторы в трудные времена используют голубые фишки в качестве островов безопасности.
Акции второго эшелона
Акции второго эшелона представлены ценными бумагами менее известных компаний. Интерес со стороны инвесторов не столь велик, поэтому отчасти компании прибегают к умеренной рекламе своих акций. Такие акции характеризуются:
- Относительно низкой ликвидностью.
- Более широким спредом.
- Высокой волатильностью.
- Средними объемами торгов.
Таких акций существует довольно много, но абсолютное большинство из них широкому кругу инвесторов мало известно.
Очевидно, что спрос на такие ценные бумаги существенно ниже, чем на голубые фишки. Это обуславливает более широкие спреды, которые могут достигать 2–3%. Волатильность акций второго эшелона существенно выше, чем первого. Внутридневные колебания в пределах 5% — вполне нормальное явление. Изменение цены на 10% не является чем-то экстраординарным. Объемы торгов акциями второго эшелоны намного ниже, чем голубыми фишками, но находятся на достаточном уровне, чтобы инвестор мог продать или купить необходимое количество ценных бумаг. Это позволяет получить более высокую прибыль, но одновременно значительно увеличивает инвестиционный риск.
Российский и иностранный список
Как мы уже выяснили, одной из особенностей голубых фишек является их высокая стабильность. В связи с этим в 2017–2018 годах перечни российских и иностранных компаний первого эшелона будут оставаться неизменными.
Российский список:
- АЛРОСА;
- Аэрофлот;
- Газпром;
- Лукойл;
- Сбербанк;
- Сургутнефтегаз;
- Магнит;
- Ростелеком;
- Уралкалий;
- Транснефть;
- и многие другие.
Иностранный список:
- Bank of America;
- Boeing;
- Coca-Cola;
- Exxon Mobil;
- HP;
- Intel;
- Microsoft;
- Pfizer;
- Kraft Foods;
- McDonalds.
В заключение хотим сказать несколько слов про фондовую биржу России или ММВБ. Данный рынок по-прежнему остается одним из наиболее недооцененных во всем мире. Следовательно, он имеет просто колоссальный потенциал. Сейчас у каждого начинающего инвестора есть прекрасная возможность войти на него. Начать свое становление и развитие мы рекомендуем именно с российских голубых фишек.
Отличия голубых фишек от акций второго и третьего эшелона
Фондовый рынок условно подразделяется на три сектора:
- голубые фишки – наиболее ликвидные и стабильные бумаги;
- второй эшелон – акции стабильных и крупных компаний, но с небольшой ликвидностью;
- третий эшелон – полный неликвид, фактически мусорные акции (в том числе penny stocks).
У акций второго и третьего эшелона по сравнению с рынком акций голубых фишек есть немало недостатков:
- Низкая ликвидность. Из-за небольшого значения free—float и объемов торгов у крупных инвесторов могут возникнуть проблемы при покупке и продаже крупного пакета акций. На рынке может не оказаться нужного объема либо цена может резко измениться.
- Подверженность спекуляциям. Из-за малого объема акций в обращении котировками легко манипулировать при продажах и покупках большого количества ценных бумаг. Спекулянты могут искусственно завышать и занижать цену, а затем манипулировать инвесторами.
- Повышенные риски. Если компания начнет испытывать финансовые затруднения, то акционеры начнут экстренно избавляться от актива и обвалят цену.
- Есть риск выкупа акций со стороны одного акционера. Если в результате слияний в руках одного собственника будет сконцентрирован крупный пакет акций, он может просто выкупить остаток с биржи по комфортной ему цене – либо может ключевым образом изменить дивидендную политику и вообще характер бизнеса.
Доходность голубых фишек
Чтобы понять, сколько можно заработать на акциях голубых фишек, лучшего всего проанализировать доходность не отдельных инструментов, а всего рынка голубых фишек в целом.
Так, голубые фишки российского фондового рынка в 2021 году позволили заработать 25,57% годовых, а за период с начала 2021 по начало 2021 года – 45,59%. Именно на столько подрос индекс Мосбиржи голубых фишек за эти периоды. При этом отдельные акции выросли значительно выше. Например, Газпром показал динамику роста более чем на 60%: котировки выросли с 150 до 250 рублей. Впечатляющий рост показал Сургутнефтегаз, который подорожал с 25 до 45 рублей.
В целом за последние 10 лет (2010-2020 годы) индекс голубых фишек Мосбиржи вырос с 9500 до 19700 пунктов, то есть более чем в 2 раза (на 207%). Инвесторы, вложившие в российские голубые фишки десять лет назад, сейчас бы удвоили капитал (при этом нужно учитывать еще и дивиденды – итоговая доходность инвестиции превысила бы 500% за 10 лет – прирост порядка 50% в год).
Список голубых фишек ММВБ
Голубых фишек в России и на ММВБ не сказать, чтобы слишком много. Их число колеблется в пределах 15-16 компаний, с каждой их которых, я уверен, вы не раз сталкивались.
Подавляющее большинство голубых фишек московской биржи относятся к нефтегазовой отрасли страны, здесь можно выделить такие (код акций на бирже GAZP), «Лукойл» (LKOH), «НОВАТЭК» (NVTK), «Роснефть» (ROSN), «Сургутнефтегаз» (SNGS), «Транснефть» (TRNFP) и «Татнефть» (TANT).
Также здесь представлены два крупнейших российских банка «Сбербанк» (SBER) и «Банк ВБТ» (VTBR). Торговая сеть «Магнит» (MGNT), крупнейшие металлургические предприятия страны «Норильский Никель» (GMKN) и «Северсталь» (CHMF), телекоммуникационная (MTSS), предприятие химической отрасли «Уралкалий» (URKA), и группа компаний по добыче алмазов, под названием «АЛРОСА» (ALRS).
При всей своей элитности и избранности подобные активы имеют плюсы и минусы, о которых необходимо знать, собираясь стать инвестором и успешно вкладывать свои средства. К аргументам в пользу вложения средств в такие активы относятся:
- минимальные инвестиционные риски — вероятность банкротства крупнейших мировых компаний ничтожно мала;
- высокая ликвидность — акции при необходимости легко продаются, поскольку практически не теряют в цене;
- стабильность дивидендных выплат – проблемы с получением дивидендов случаются крайне редко, поскольку статус присваивают компаниям-гигантам, регулярно получающим сверхприбыли;
- возможность сохранить свои капиталы в кризис – стоимость акций «голубых фишек» не снижается, а если это все же происходит – то краткосрочно;
- отсутствие спекуляций – огромная капитализации подобных компаний делает бессмысленными манипуляции со стоимостью.
Преимущества и недостатки
Понять окончательно, что такое голубые фишки, позволяет детальное рассмотрение достоинств и недостатков этого вида ценных бумаг. Начать стоит с сильных сторон, среди которых выделяется надежность.
Риск того, что эмитент голубой фишки обанкротится, мал. Компании имеют историю, четкую бизнес-стратегию и поклонников во всем мире. Также впечатляют и их кредитные рейтинги, позволяющие без труда рефинансировать долги.
Если рассматривать российские компании, то многие из них можно отнести к разряду системообразующих. Поэтому голубые фишки от «Сбербанка» или «Газпрома» куда ценнее, ведь государство заинтересовано в существовании этих компаний. Благодаря им, существенно повышается бюджет страны и формируется ВВП.
Еще одно преимущество голубых фишек – стабильность дивидендов. Крупные компании не испытывают проблем с доходами, поэтому выплачивают суммы, установленные ценными бумагами, без задержек. Хотя суммы в этом случае невелики, но инвесторов это не интересует. Им куда проще больше вложить, но знать, что получать проценты они будут всегда.
На американском фондовом рынке сформированы специальные индексы, где участвуют голубые фишки, разделенные по определенным категориям:
- Dividend Achievers. Это организации, которые, как минимум, 10 лет исправно платят дивиденды своим акционерам.
- Dividend Aristocrats. Суть та же, но платят компании исправно уже более 25 лет.
- Dividend Kings. Самая сильная группа голубых фишек на американском рынке. Такие компании не задерживали выплат уже более 50 лет.
Как зарабатывать на голубых фишках?
Как и любые другие акции, голубые фишки символизируют право инвестора на часть капитала выпустившей их компании. Если предприятие работает и приносит прибыль, то и его совладельцы должны получать материальную выгоду — иначе зачем им вкладывать деньги в чужой бизнес? Есть два источника дохода для владельцев таких активов:
- Дивиденды. Многие компании выделяют часть квартальной или годовой прибыли для выплаты акционерам. По правилам сумма дивидендов назначается руководством предприятия и утверждается на общем собрании держателей ценных бумаг;
- Колебания курса. Несмотря на то, что котировки голубых фишек в реальном времени меняются очень медленно, можно определить моменты возрастания или же снижения их стоимости, чтобы дешево купить или дорого продать.
Российские акции, входящие в ранг голубых фишек представляют собой высоколиквидные, устойчивые и дорогие ценные бумаги, обладающие постоянным ростом, но практически не показывающих резких экономических скачков. Это уже устоявшиеся компании, которые планомерно, исходя из планов на долгие годы вперед растут и растут, но серьезно заработать здесь можно только в некоторых случаях:
- Долгосрочное инвестирование. Если вы вложились в самые ликвидные акции, то можете быть уверенны, что серьезные потери вам не грозят. Но также у вас и не получится быстро разбогатеть. Данные акции растут медленно, но верно, поэтому на серьезный профит можно рассчитывать только по истечению нескольких лет. За этот отрезок произойдут как и скачки вверх, так и неглубокие краткосрочные провалы, вызванные конъюнктурой рынка. Поэтому не печальтесь, если вы вложились вчера. Да, завтра вам не стать миллионером, но вот через несколько лет – вполне возможно. Поэтому с данной точки зрения, инвестиции в голубые фишки стоит рассматривать как долгосрочные проекты на будущее. Поэтому найдите немного времени и денег сегодня, чтобы провести такую сделку. Ваше будущее скажет вам спасибо.
- Дивидендный доход. Как известно, держатели акций имеют право на получение части общей прибыли компании. Это называется дивидендами. Такая денежная сумма будет зависеть от общего успеха корпорации – эмитента акций, а значит вам придется рассчитывать, что именно в данном году компания покажет хороший рост. Голубые фишки обеспечивают доходность по дивидендам, но для того, чтобы ежегодно получать хорошую сумму надо и вложиться вполне большим объемом денежной массы. Еще имейте в виду, что акции бывают как обыкновенными, так и привилегированными, а значит во втором варианте вы будете обладать правом на получение стабильных выплат, но таки акции и стоят гораздо дороже.
Что можно увидеть на странице
На странице котировок можно увидеть сведения о ситуации бирже на текущий момент ( данные обновляются в режиме онлайн)
В первом блоке показаны котировки растущих и падающих голубых фишек РФ (самых ликвидных акций), мировые индексы, котировки криптовалют, товаров и валют. Мировые индексы отражают среднюю цену акций российских компаний, включенных ради удобства в определенную группу, или корзину, для определения состояния всего рынка акций. Котировки криптовалют измеряются в долларах. Котировки валют показывают какое количество одной валюты можно купить за единицу другой. Котировки товаров указывают на показатели спроса и предложения самых нужных в мире товаров (нефть, газ, металлы) на биржевом рынке.
Блок «Все акции РФ» разделен на 2 таблицы:
- Растущие акции
- Падающие акции
Они показывают лидеров роста или падения из всех акций РФ (не только самых ликвидных). Торговля менее ликвидными акциями сопряжена с более высоким риском и рекомендуется только профессионалам.